
融資支援システム
融資支援システムの概要
融資支援システムは、融資業務の効率化とリスク管理を目的としたシステム群です。顧客の融資申し込みから審査プロセスの自動化、格付・自己査定の支援、さらには債権管理や回収支援までを一貫してサポートします。
融資支援システム 解説ページ
融資支援システムの解説は、以下のページを参照ください。
個別システムの製品・サービス一覧

融資統合システム
融資統合システムは、金融機関におけるさまざまな融資関連業務を一元的にサポートするシステムです。具体的には、融資稟議支援システム、決算書登録システム、信用格付・自己査定支援システムなどの複数のサブシステムから構成されています。

融資稟議支援システム
融資稟議支援システムは、融資実行前の稟議(審査)業務を効率化するためのシステムです。このシステムは、稟議書やワークフローを電子化し、融資統合データベースから決算書データ、信用格付情報、担保評価情報を自動取得します。さらに、営業店と本部間の審査もワークフローで管理され、稟議書の作成プロセスが効率化されます。

決算書登録システム
決算書登録システムは、与信先企業から受領した決算書を勘定系システムや融資統合データベースに登録するためのシステムです。通常、企業から紙で受領した決算書はOCR(光学文字認識)処理され、勘定科目の自動判定・紐付け、勘定科目間の整合性チェックが行われます。また、e-Taxを利用して企業が送付した決算書データを、同様に金融機関に直接送信するサービスも提供されています。

財務分析システム
財務分析システムは、与信先企業の決算書データに基づいて、企業の収益性や安全性などの定量分析を自動で行うシステムです。このシステムは業種や業態に応じた分析を可能にし、複数の決算期にわたるデータを用いて、決算書の矛盾点や粉飾の疑いを検出する機能も備えています。

信用情報照会・登録システム
信用情報照会・登録システムは、個人信用情報センター(個信センター、CIC、JICCなど)と金融機関の自社システムを接続し、個人信用情報の照会および報告業務をサポートするシステムです。このシステムにより、信用情報の効率的な収集と提供が実現されます。

信用格付・自己査定支援システム
信用格付・自己査定支援システムは、企業ごとの信用格付や債務者区分の判定を支援するシステムです。このシステムは、財務分析結果や定性情報、外部格付機関の格付を基に、信用リスクの評価を行います。さらに、判定された債務者区分に応じて債権の分類や償却・引当を支援し、信用リスク管理システムへ格付データを送信して信用リスク量の計測も行います。

不動産担保評価システム
不動産担保評価システムは、融資審査に必要な不動産担保の評価をサポートするシステムです。路線価や公示地価などの指標を基に評価額を自動更新し、評価業務を効率化します。また、外部地図データと連携し、視覚的なインターフェースで評価業務を行うことができるシステムも備えています。

住宅ローン管理・審査システム
住宅ローン管理・審査システムは、金融機関の住宅ローン関連業務をサポートするシステムです。具体的には、顧客との取引状況管理、土地・住宅担保評価、審査支援、必要書類の管理、借り換え営業支援など、住宅ローン業務全般を効率化します。

債権書類管理システム
債権書類管理システムは、融資実行に必要なさまざまな債権書類(契約書、抵当権書類、担保書類など)を管理するシステムです。本部または事務センターで書類を集約し、電子化やラベル付けを行います。これにより、入出庫作業や照会業務が効率化されます。

債権管理・回収支援システム
債権管理・回収支援システムは、金融機関の融資業務における各種債権の管理や、延滞債権に対する督促、代位弁済、回収・償却業務などを効率化するためのシステムです。このシステムにより、債権回収プロセスが迅速かつ正確に進行します。

法人融資支援システム
法人融資支援システムは、法人顧客向けの融資業務において、経営計画策定支援やコンサルティング機能を提供するシステムです。このシステムは、融資の拡大を推進するための重要な役割を果たしています。近年、金融庁は「事業性評価に基づく融資」を金融機関に強く求めており、財務データや担保・保証に過度に依存せず、企業の成長可能性や事業内容を正確に評価して融資を行うことが推奨されています。そのため、このシステムの重要性がますます高まっています。

企業・信用情報
企業・信用情報は、企業信用情報調査機関などの外部機関が提供する、企業の財務情報、信用情報、倒産情報などを指します。この情報は、与信先企業の調査や法人営業先の新規発掘に役立ちます。

その他融資関連システム
その他融資関連システムには、これまで紹介した融資関連システムに含まれないシステムが含まれます。例えば、シンジケートローンシステム、電子債権システム、およびスペシャリティファイナンス支援システムなどが挙げられます。これらのシステムは、より高度な金融商品や取引に対応するための機能を提供します。
融資支援システムの製品・サービス一覧
JONデータプロダクト
自社システムにJONデータをダイレクトに利用できる環境を作り、定期的に更新します。AIによる学習や内部システムのDX推進など、さまざまな分野でご活用いただけます。区域マスタ(地番区域)、区域マスタ(街区)、土地マスタ、家屋マスタ(区分所有建物)、登記変化マスタ など。
融資クラウドプラットフォーム
「融資クラウドプラットフォーム」は、金融機関の個人、法人向けの無担保、担保付融資業務を電子化、自動化するSaasのサービスです。金融機関向けにワークフローを備え、融資の受付から審査、契約、書類保管まで対応します。タイムスタンプサービス、リモート型電子署名サービスを自社開発・運用している国内唯一の電子...
債権書類管理システム<ICタグ管理>
債権書類(金銭消費貸借契約書とその付属書類)や保証書類(申込書や抵当契約、担保書類) は管理を集中化し、適切なシステムで運用することが、安全性および管理効率化の観点からも重要です。ICタグを使用した債権書類管理システム(ホスト連携システム)の導入により、「登録、棚卸など一連の管理作業の軽減を実現しま...
DUNTrade「ダントレード」
「DUNTrade(ダントレード)」は、自社の売掛金情報をご提供いただくと、D&Bが独自に企業間の支払い振り情報を収集し分析したペイメント情報(支払い遅延情報)をオンラインから無料で閲覧できるトレードプログラムです。自社の売掛金情報をご提供いただくことで、全世界のプログラム参画企業さまのペイメント情...
財務分析・融資判断支援システム
粉飾に疑義のある企業や経営状況が悪化している企業を精緻に把握。金融機関向け科目の充実や弊社の会計ノウハウを生かすことで今まで把握できなかった情報を可視化します。
BLOCS ビジネスローンセンターシステム
事業性融資(スモールビジネスローン)業務の効率化に向けた業務支援トータルシステムです。対象顧客への推進から延滞管理までの一貫した管理を行い、業務の本部集中化による営業店の負荷軽減と成果管理および分析を実施します。
PowerCurve Strategy Management
PowerCurve Strategy Managementの活用で、これまでより簡単に意思決定戦略を開発・導入することができます。 また、戦略の効果を評価して、開発後も継続的な改善を行います。 このクローズドループ型のプロセスにより、リスクの出現や市場の変化の兆候を早期に認識できるのです。 また、...
融資稟議支援システム
NCRの融資稟議支援システムは、これら融資審査業務にかかわる顧客情報、格付情報、担保情報、保証人情報等をデータ ベース化し、これまで書類ベースで行っていた審査事務を省力化します。業務処理コストの削減を図るとともに与信意思決定の迅速化をはかり、融資判断の客観性、一貫性をはかることのできるソリューション...
D&B Risk Analytics – コンプライアンス・インテリジェンス
「D&B Risk Analytics – コンプライアンス・インテリジェンス」は、自社取引先の全体/個社のコンプライアンスリスク分析、企業情報の取得、モニタリング&アラート機能、リスク指標の取得など、取引先のコンプライアンス管理の効率化と精度向上を実現するオンラインサービスです。