融資支援システム
融資支援システム
製品・サービス一覧
Product and Service Catalog

融資支援システム

融資支援システムの概要

融資支援システムは、融資業務の効率化とリスク管理を目的としたシステム群です。顧客の融資申し込みから審査プロセスの自動化、格付・自己査定の支援、さらには債権管理や回収支援までを一貫してサポートします。

融資支援システム 解説ページ

 融資支援システムの解説は、以下のページを参照ください。

個別システムの製品・サービス一覧

融資支援システムは、その製品・サービスが膨大であるため、各サブシステム単位で製品・サービスを紹介します。
融資統合システム

融資統合システム

融資統合システムは、金融機関におけるさまざまな融資関連業務を一元的にサポートするシステムです。具体的には、融資稟議支援システム、決算書登録システム、信用格付・自己査定支援システムなどの複数のサブシステムから構成されています。

融資稟議支援システム

融資稟議支援システム

融資稟議支援システムは、融資実行前の稟議(審査)業務を効率化するためのシステムです。このシステムは、稟議書やワークフローを電子化し、融資統合データベースから決算書データ、信用格付情報、担保評価情報を自動取得します。さらに、営業店と本部間の審査もワークフローで管理され、稟議書の作成プロセスが効率化されます。

決算書登録システム

決算書登録システム

決算書登録システムは、与信先企業から受領した決算書を勘定系システムや融資統合データベースに登録するためのシステムです。通常、企業から紙で受領した決算書はOCR(光学文字認識)処理され、勘定科目の自動判定・紐付け、勘定科目間の整合性チェックが行われます。また、e-Taxを利用して企業が送付した決算書データを、同様に金融機関に直接送信するサービスも提供されています。

財務分析システム

財務分析システム

財務分析システムは、与信先企業の決算書データに基づいて、企業の収益性や安全性などの定量分析を自動で行うシステムです。このシステムは業種や業態に応じた分析を可能にし、複数の決算期にわたるデータを用いて、決算書の矛盾点や粉飾の疑いを検出する機能も備えています。

信用情報照会・登録システム

信用情報照会・登録システム

信用情報照会・登録システムは、個人信用情報センター(個信センター、CIC、JICCなど)と金融機関の自社システムを接続し、個人信用情報の照会および報告業務をサポートするシステムです。このシステムにより、信用情報の効率的な収集と提供が実現されます。

信用格付・自己査定支援システム

信用格付・自己査定支援システム

信用格付・自己査定支援システムは、企業ごとの信用格付や債務者区分の判定を支援するシステムです。このシステムは、財務分析結果や定性情報、外部格付機関の格付を基に、信用リスクの評価を行います。さらに、判定された債務者区分に応じて債権の分類や償却・引当を支援し、信用リスク管理システムへ格付データを送信して信用リスク量の計測も行います。

不動産担保評価システム

不動産担保評価システム

不動産担保評価システムは、融資審査に必要な不動産担保の評価をサポートするシステムです。路線価や公示地価などの指標を基に評価額を自動更新し、評価業務を効率化します。また、外部地図データと連携し、視覚的なインターフェースで評価業務を行うことができるシステムも備えています。

住宅ローン管理・審査システム

住宅ローン管理・審査システム

住宅ローン管理・審査システムは、金融機関の住宅ローン関連業務をサポートするシステムです。具体的には、顧客との取引状況管理、土地・住宅担保評価、審査支援、必要書類の管理、借り換え営業支援など、住宅ローン業務全般を効率化します。

債権書類管理システム

債権書類管理システム

債権書類管理システムは、融資実行に必要なさまざまな債権書類(契約書、抵当権書類、担保書類など)を管理するシステムです。本部または事務センターで書類を集約し、電子化やラベル付けを行います。これにより、入出庫作業や照会業務が効率化されます。

債権管理・回収支援システム

債権管理・回収支援システム

債権管理・回収支援システムは、金融機関の融資業務における各種債権の管理や、延滞債権に対する督促、代位弁済、回収・償却業務などを効率化するためのシステムです。このシステムにより、債権回収プロセスが迅速かつ正確に進行します。

法人融資支援システム

法人融資支援システム

法人融資支援システムは、法人顧客向けの融資業務において、経営計画策定支援やコンサルティング機能を提供するシステムです。このシステムは、融資の拡大を推進するための重要な役割を果たしています。近年、金融庁は「事業性評価に基づく融資」を金融機関に強く求めており、財務データや担保・保証に過度に依存せず、企業の成長可能性や事業内容を正確に評価して融資を行うことが推奨されています。そのため、このシステムの重要性がますます高まっています。

企業・信用情報

企業・信用情報

企業・信用情報は、企業信用情報調査機関などの外部機関が提供する、企業の財務情報、信用情報、倒産情報などを指します。この情報は、与信先企業の調査や法人営業先の新規発掘に役立ちます。

その他融資関連システム

その他融資関連システム

その他融資関連システムには、これまで紹介した融資関連システムに含まれないシステムが含まれます。例えば、シンジケートローンシステム、電子債権システム、およびスペシャリティファイナンス支援システムなどが挙げられます。これらのシステムは、より高度な金融商品や取引に対応するための機能を提供します。

融資支援システムの製品・サービス一覧

生産緑地データ提供サービス

JON

生産緑地とは1992年に都市部に農地を残す目的ではじまった制度です。市街化区域内において農業を継続すること等、一定の要件を満たす農地を指します。その所有者は税制優遇を受けることができます。2022年問題とは生産緑地指定から30年が経過した2022年に、全体の約8割が生産緑地指定を解除されることとなり...

金融顧客管理システム・不動産担保融資

三友国際

上記の消費者金融業と同様の管理を行う他、物件情報の詳細管理を行う場合に対応した機能です。

Doc Bell

クローバー・ネットワーク・コム

電話番号の使用履歴から、なりすまし等を判定します。不正利用の電話番号を検知してお知らせします。顧客の転居を早期発見し、新しい移転先を取得します。初期与信から途上管理まで、取引リスクを回避し、経費節減、効率改善、売上拡大に貢献します。

債権回収管理ソリューション

オービック

事故報告から回収方針の立案・指示、回収業務、的確な法的手続き、回収完了・債権売却まで、一連の債権回収管理業務をフルカバーします。法的な期日や交渉期限等、期日管理の徹底による回収権利喪失を防止します。本部・営業店のスムーズな連携により、困難な回収業務をスピーディーかつ効率的に実現します。業務の可視化・...

債権書類管理システム

東芝デジタルソリューション

債権書類のセンター集中管理・保管を実現するシステムです。営業店発送からセンターの入庫までの工程管理機能、イントラネットでの工程照会、書類照会が可能な営業店照会機能、イメージファイリングを標準装備しており、営業店や所管部署からの検索・イメージ照会を可能にします。豊富な導入実績・ノウハウにより導入から運...

PowerCurve Collections

エクスペリアンジャパン

PowerCurve Collectionsは、データと分析の力を最大限に引き出し、パーソナライズされた公正な回収プロセスを構築します。つまり、 さまざまなソースから取得したデータを利用し、顧客の正確に把握できるようになります。 分析とモデルを応用し、統合型の意思決定エンジンを使用することで、顧客に...

MICS 2.0

アイティフォー

個人信用情報照会・登録システム MICS 2.0は、個人信用情報機関(KSC、CIC、JICC)との接続機能を提供し、1回の照会処理で複数の機関の情報を取得します。審査システムとの連携が可能であり、個別の照会業務に関してはWEB環境での照会が可能となります。個人信用情報機関(KSC、CIC、JICC...

CB RANGER

アイネット

指定信用情報機関(JICC、CIC)接続のALL in Oneパッケージです。照会業務、報告(登録)業務に対応し、各指定信用情報機関の仕様変更にパッケージとして対応していく事でお客様のシステム対応負荷を軽減します。

インデックスマップ@クラウド

JON

インデックスマップ@クラウドは、1980年代から土地情報を扱うJONが、不動産、インフラ、金融、士業など日常的に登記情報を取り扱う企業様の業務効率化のために開発したクラウドサービスです。地番・土地区画・現況の調査、登記情報の取得・解析から、登記データベースの生成、管理、営業活用までトータルでサポート...

個人ローン審査システム

三菱総研DCS

受付から審査まで対応し、他システムとのデータ連携インターフェイスを備え、データ還元や必要に応じて各種帳票作成も可能です。備わった機能により、ローン審査のスピードアップを実現します。有担保ローン/無担保ローンの両方に対応しており、スコアリングモデルを活用したリスク計量化による審査、審査事務の本部集中化...

ANALYSTAS

タス

「アナリスタ」で融資エリアデータなどのお客様データと不動産マーケット分析をハイブリッド。独自開発した空室率をはじめとした賃貸住宅市場分析など、ニーズに合わせたマーケット情報をご提供します。国勢調査などはもちろん、お客様所有のデータとの分析など、分析対象データの組み合わせは無限大です。

電子債権ソリューション

オージス総研

「でんさいネット」利用の際に発生する、顧客契約の登録・変更、債権の発生・譲渡、口座間送金決済などの主要業務のシステム化に関して、通信部分や基盤も含めた要件定義から開発、運用保守まで支援します。