融資支援システム
融資支援システム
製品・サービス一覧
Product and Service Catalog

融資支援システム

融資支援システムの概要

融資支援システムは、融資業務の効率化とリスク管理を目的としたシステム群です。顧客の融資申し込みから審査プロセスの自動化、格付・自己査定の支援、さらには債権管理や回収支援までを一貫してサポートします。

融資支援システム 解説ページ

 融資支援システムの解説は、以下のページを参照ください。

個別システムの製品・サービス一覧

融資支援システムは、その製品・サービスが膨大であるため、各サブシステム単位で製品・サービスを紹介します。
融資統合システム

融資統合システム

融資統合システムは、金融機関におけるさまざまな融資関連業務を一元的にサポートするシステムです。具体的には、融資稟議支援システム、決算書登録システム、信用格付・自己査定支援システムなどの複数のサブシステムから構成されています。

融資稟議支援システム

融資稟議支援システム

融資稟議支援システムは、融資実行前の稟議(審査)業務を効率化するためのシステムです。このシステムは、稟議書やワークフローを電子化し、融資統合データベースから決算書データ、信用格付情報、担保評価情報を自動取得します。さらに、営業店と本部間の審査もワークフローで管理され、稟議書の作成プロセスが効率化されます。

決算書登録システム

決算書登録システム

決算書登録システムは、与信先企業から受領した決算書を勘定系システムや融資統合データベースに登録するためのシステムです。通常、企業から紙で受領した決算書はOCR(光学文字認識)処理され、勘定科目の自動判定・紐付け、勘定科目間の整合性チェックが行われます。また、e-Taxを利用して企業が送付した決算書データを、同様に金融機関に直接送信するサービスも提供されています。

財務分析システム

財務分析システム

財務分析システムは、与信先企業の決算書データに基づいて、企業の収益性や安全性などの定量分析を自動で行うシステムです。このシステムは業種や業態に応じた分析を可能にし、複数の決算期にわたるデータを用いて、決算書の矛盾点や粉飾の疑いを検出する機能も備えています。

信用情報照会・登録システム

信用情報照会・登録システム

信用情報照会・登録システムは、個人信用情報センター(個信センター、CIC、JICCなど)と金融機関の自社システムを接続し、個人信用情報の照会および報告業務をサポートするシステムです。このシステムにより、信用情報の効率的な収集と提供が実現されます。

信用格付・自己査定支援システム

信用格付・自己査定支援システム

信用格付・自己査定支援システムは、企業ごとの信用格付や債務者区分の判定を支援するシステムです。このシステムは、財務分析結果や定性情報、外部格付機関の格付を基に、信用リスクの評価を行います。さらに、判定された債務者区分に応じて債権の分類や償却・引当を支援し、信用リスク管理システムへ格付データを送信して信用リスク量の計測も行います。

不動産担保評価システム

不動産担保評価システム

不動産担保評価システムは、融資審査に必要な不動産担保の評価をサポートするシステムです。路線価や公示地価などの指標を基に評価額を自動更新し、評価業務を効率化します。また、外部地図データと連携し、視覚的なインターフェースで評価業務を行うことができるシステムも備えています。

住宅ローン管理・審査システム

住宅ローン管理・審査システム

住宅ローン管理・審査システムは、金融機関の住宅ローン関連業務をサポートするシステムです。具体的には、顧客との取引状況管理、土地・住宅担保評価、審査支援、必要書類の管理、借り換え営業支援など、住宅ローン業務全般を効率化します。

債権書類管理システム

債権書類管理システム

債権書類管理システムは、融資実行に必要なさまざまな債権書類(契約書、抵当権書類、担保書類など)を管理するシステムです。本部または事務センターで書類を集約し、電子化やラベル付けを行います。これにより、入出庫作業や照会業務が効率化されます。

債権管理・回収支援システム

債権管理・回収支援システム

債権管理・回収支援システムは、金融機関の融資業務における各種債権の管理や、延滞債権に対する督促、代位弁済、回収・償却業務などを効率化するためのシステムです。このシステムにより、債権回収プロセスが迅速かつ正確に進行します。

法人融資支援システム

法人融資支援システム

法人融資支援システムは、法人顧客向けの融資業務において、経営計画策定支援やコンサルティング機能を提供するシステムです。このシステムは、融資の拡大を推進するための重要な役割を果たしています。近年、金融庁は「事業性評価に基づく融資」を金融機関に強く求めており、財務データや担保・保証に過度に依存せず、企業の成長可能性や事業内容を正確に評価して融資を行うことが推奨されています。そのため、このシステムの重要性がますます高まっています。

企業・信用情報

企業・信用情報

企業・信用情報は、企業信用情報調査機関などの外部機関が提供する、企業の財務情報、信用情報、倒産情報などを指します。この情報は、与信先企業の調査や法人営業先の新規発掘に役立ちます。

その他融資関連システム

その他融資関連システム

その他融資関連システムには、これまで紹介した融資関連システムに含まれないシステムが含まれます。例えば、シンジケートローンシステム、電子債権システム、およびスペシャリティファイナンス支援システムなどが挙げられます。これらのシステムは、より高度な金融商品や取引に対応するための機能を提供します。

融資支援システムの製品・サービス一覧

事業収支管理ソリューション

オービック

賃貸不動産事業の融資実行に際し、営業店からのスピーディで正確な情報連携、および将来におけるリスクの見える化をサポートします。社内に点在していた賃貸不動産の初期審査と(途上)中間管理の情報を一気通貫で管理。 融資審査にかかる事業計画書、事業収支表の作成から融資実行後の煩雑な途上リスク管理・分析をサポー...

TDB INDEX

帝国データバンク

顧客管理に欠かせないのが、同一企業を識別して正確に企業単位で把握すること。「TDB INDEX」では、「企業概要データベース COSMOS2」にも収録されていないデータを提供し、顧客管理の効率化をサポートします。

金融機関向け債権書類管理システム

コレオス

コレオスの債権書類管理システムは、顧客から受領した債権書類を集約・現物管理し、契約情報や電子化した書類情報を共有することで、よりセキュアな運用と事務負担の軽減をサポート。融資実行後の書類徴求から完済まで、債権書類の厳正な管理と関連業務の効率化を可能にします。

CSPIRE

NTTデータフォース

個人信用情報機関(全国銀行個人信用情報センターおよび指定信用情報機関2社)への顧客氏名や貸付金額などの信用情報の提供を支援するシステムとなります。

財務PDF変換ツール

アロックス

2大信用調査会社(TSR、TDB)の決算書に特化した決算書入力システムです。数クリックで決算書3期分の入力が完了し、データ出力されます。連続処理も可能ですので、他の作業をしている間に複数の信用調査レポートの入力が終了します。自社内で処理出来ますので、秘密を保持しながら運用可能です。

BizXaaS MaP

NTTデータ

人の位置や行動が作るデータの蓄積は、それ自体が生き物のように常に変化し、把握が困難です。BizXaaS MaPなら、 そのうごめきを高い収集鮮度で捉え、最新の分析システムで紐解くことで、正確に把握し、正確な未来予測をも可能にします。鮮度と分析により情報を高次元に昇華すると、そこでは未来予測に留まらず...

融資契約書作成システム

システムバンク

電子化された融資契約書等をシステムにて作成し、印刷することで、営業店での融資事務を効率化します。初期設定にて、融資条件(科目、融資種別、返済方法、金利区分等の組合せ)毎に必要となる書類を設定する事により、必要書類の一覧を画面に表示します。

担保不動産評価管理システム

情報企画

金融機関が融資先から取得する不動産担保物件をデジタル地図等を活用し評価額を算定することで、担保価値の把握や保全状況を管理するシステムです。公的価格(公示地、基準地、路線価)データを毎年メンテナンスすることで、不動産担保物件の再評価を自動的に行い、業務効率化を実現できるソリューションを提供しています。

TSR予測スコア

東京商工リサーチ

「TSR予測スコア」は、企業が直面する休廃業や売上成長といった事象の1年以内の発生確率を、TSRが保有する900万社超に及ぶ企業に関する属性情報、財務情報、サプライチェーンネットワーク情報(例:仕入先、販売先)などのビッグデータを機械学習手法によりモデル化し、1~100のパーセンタイルスコア形式で提...

不動産データサービス

東京カンテイ

担保評価に必要な、各種不動産データがWEBの簡単な操作で取得出来ます。特にマンションに関しては日本最大級のデータベースを保有しており、マンションの物件詳細や各種図面、日々更新される売買事例など、物件や価格を把握するためのデータをご利用いただけます。また土地・戸建についても、地域の相場を把握するための...

債権書類管理システム

日立チャネルソリューションズ

債権書類管理システムは金融機関の融資等の取引における重要書類を勘定系システムの融資実行データを取り込み、本部集中センタ―にて書類をイメージ化して集中管理を行います。営業店からはWebブラウザにより書類の検索、参照ができます。地銀上位行を含む58金融機関での運用実績(2022年9月現在)による信頼性、...

Tel2鑑定団

ジンテック

Tel2鑑定団は、日本全国に流通しているすべての電話番号(固定電話/携帯電話)を、TACSを用いて定期的に全件電話番号クリーニングした過去10年分以上の利用状況データを、パソコン上で簡易に検索することができるようにした電話番号調査アプリケーションです。アプリケーションをインストールし、毎月ジンテック...